Strati di Carta / La cronologia
La cronologia a strati
Dalla scatola in cantina a una pila in ordine: istruzioni per l'assistente, una pagina per ogni anno e una routine mensile.
Le istruzioni
Mezza pagina che dai all'assistente prima di ogni foglio. Spiega che vuoi sapere la data di riferimento del documento, non quella di stampa; a quale conto, deposito o fondo appartiene; e cosa contiene in due righe, senza commenti. Aggiungi le eccezioni che scopri lezione dopo lezione, per esempio la banca che scrive la data in fondo invece che in alto.
Le pagine degli anni
Una pagina per anno, la più recente sopra. In ogni pagina, per ogni investimento, i fatti che contano: quando è entrato, quando è uscito, le cedole o i dividendi, le lettere che hanno cambiato qualcosa. Accanto a ogni fatto, il foglio da cui viene. Le lacune si segnano con un punto di domanda.
Lo strato del mese
Il terzo pezzo è una piccola routine. Una volta al mese prendi i fogli arrivati, li fotografi, li dai all'assistente con le istruzioni, controlli quello che propone e aggiungi le note in cima alla pagina dell'anno in corso. Venti minuti, di solito di domenica mattina. Chi ha pochi investimenti lo fa ogni due mesi.
Carta o computer
Durante il corso la cronologia la scrivi dove preferisci: nel quaderno degli strati che ti spediamo, in un documento sul computer, o in tutti e due. Per l'incontro di Amalfi chiediamo di portarla stampata, perché si rilegge meglio e si scrive a margine.
Cosa non è
Non è un calcolo dei rendimenti e non dice se un investimento è andato bene. È una storia ordinata dei tuoi documenti, utile ogni volta che devi ritrovare quando è successa una cosa e dove c'è scritto.